Ile kosztuje ubezpieczenie powodziowe na Florydzie?

Zdjęcie: Istockphoto.com

• Typowy zakres: 194 do 3 877 USD
• Średnia krajowa: 657 USD

Floryda jest znana z zapierających dech w piersiach plaż i całorocznych ciepłych temperatur, ale wielu mieszkańców Florydy jest zagrożonych powodziami spowodowanymi przez tropikalne burze lub huragany. Polisa ubezpieczenia powodziowego może pomóc właścicielom domów na Florydzie w ochronie ich domu, jeżeli zostanie uszkodzona przed powodzią, aw niektórych przypadkach może być wymagane ubezpieczenie powodziowe.

Ile kosztuje ubezpieczenie powodziowe na Florydzie? W zależności od lokalizacji domu i innych czynników mieszkańcy Florydy zazwyczaj płacą od 194 do 3 877 USD rocznie za ubezpieczenie powodziowe, a polisy kosztują średnio 657 USD rocznie. Dokładna cena ubezpieczenia powodziowego może się różnić w zależności od ryzyka powodziowego nieruchomości, struktury budynku oraz rodzaju i kwoty ubezpieczenia, które wybiera ubezpieczający. W tym przewodniku zbada czynniki wpływające na koszty ubezpieczenia powodziowego na Florydzie, a także na rodzaje ubezpieczenia, w jaki sposób właściciele domów mogą zaoszczędzić na składkach ubezpieczenia powodziowego, a pytania będą chcieli zadać, biorąc pod uwagę najlepsze ubezpieczenie powodziowe Firmy na Florydzie.

Czynniki obliczania Koszt ubezpieczenia powodziowego na Florydzie

Istnieje kilka czynników, które ubezpieczyciele biorą pod uwagę przy obliczaniu średniego kosztu ubezpieczenia powodziowego na Florydzie. Należą do nich strefa wysokości i powodzi w domu, miasto, w którym znajduje się dom, cechy budynku, rodzaj i ilość ubezpieczenia potrzebuje ubezpieczającego oraz kwota podlegająca odliczeniu. Ponadto koszty mogą się różnić w zależności od tego, czy klient decyduje się na ubezpieczenie za pośrednictwem krajowego programu ubezpieczenia powodziowego (NFIP), czy też prywatnej firmy ubezpieczeniowej-a jeśli klient wybierze prywatnego ubezpieczyciela, koszty mogą również różnić się w zależności od firmy.

Ryzyko powodzi

FEMA szacuje, że 27 procent jednostek mieszkaniowych na Florydzie jest narażonych na powódź o wysokim ryzyku. Mieszkańcy Florydy mogą zobaczyć ryzyko powodzi w swojej okolicy, sprawdzając ocenę ryzyka FEMA 2.0. Metodologia ta bierze pod uwagę kilka czynników, w tym wzorce pogody, rozwój gruntu, erozja, częstotliwość powodzi, wiele rodzajów powodzi (takich jak przepełnienie rzeki, wzrost burzy i ulewne opady) oraz odległość od źródła wody. Stamtąd FEMA tworzy mapy powodziowe społeczności, które pokazują ryzyko powodzi dla tego konkretnego obszaru, a ubezpieczyciele wykorzystują te informacje do określenia kosztów ubezpieczenia. Nowi właściciele domów, którzy zajmują hipotekę w domu w strefie powodziowym wysokiego ryzyka, prawdopodobnie będą wymagane przez ich pożyczkodawcę do zakupu ubezpieczenia powodziowego.

Elewacja domu

Wyniesienie domu może mieć wpływ na koszty ubezpieczenia powodziowego na Florydzie. Właściciele domów mogą uzyskać certyfikat wysokości FEMA, który pokazuje wysokość ich nieruchomości w porównaniu do podstawowej wysokości powodziowej na mapie powodziowej. Domy zbudowane na niższej wysokości prawdopodobnie będą miały wyższe stawki ubezpieczenia powodziowego niż domy zbudowane na wyższej wysokości, ponieważ dom na podstawie podstawowej ma 1 procent szans na powódź każdego roku. Jeśli właściciel domu nie ma istniejącego certyfikatu wysokości, może albo skontaktować się z menedżerem zalewem w lokalnym biurze miejskim, albo ukończyć profesjonalną ankietę gruntową, a inspektor wydawał nowy certyfikat.

Miasto

Miasto, w którym znajduje się dom, może również mieć wpływ na koszty ubezpieczenia powodziowego na Florydzie. Ogólnie rzecz biorąc, dom położony w mieście, które graniczy z rzeką, jeziorem lub wybrzeżem, jest bardziej narażone na powódź, co oznacza wyższe stawki ubezpieczenia powodziowego. Poniżej znajdują się przykłady miast na Florydzie i ich średnich rocznych kosztów ubezpieczenia powodziowego.

Charakterystyka budynku

Charakterystyka budynku może również wpływać na koszty ubezpieczenia powodziowego na Florydzie. Na przykład dom zbudowany przy użyciu murarni lub betonu zamiast drewnianej ramy jest mniej prawdopodobne, że utrzymuje poważne uszkodzenia po powodzie. Modułowe koszty domowe odporne na huragan są stosunkowo przystępne, a dom zaprojektowany w celu wytrzymania huraganu prawdopodobnie będzie miał niższe składki ubezpieczenia powodziowego. Podobnie właściciel domu, który inwestuje w okiennice huraganu, może płacić mniej za ubezpieczenie powodziowe. Rodzaj fundamentu, na którym buduje się dom, może również wpływać na stawki ubezpieczenia powodziowego; Dom, który spoczywa na płycie, jest na wyższym ryzyku powodziowym niż taki, który jest podniesiony z ziemi za pomocą stosów. Dodatkowo obecność jednostek HVAC i podgrzewaczy wody nad pierwszym piętrem zmniejsza ryzyko zniszczenia tych systemów przez powódź. Wreszcie, budynek z więcej niż jednym piętrem będzie prawdopodobnie kosztował ubezpieczenie od powodzi, ponieważ górne piętra są bardziej prawdopodobne, że pozostaną nietknięte podczas powodzi, podczas gdy nieruchomość na jednym piętrze może zostać całkowicie zniszczona.

Rodzaj i kwota pokrycia

Właściciele domów mogą kupić polisy ubezpieczeniowe powodziowe obejmujące strukturę domu, zawartość domu lub oba. Wybór obu rodzajów ubezpieczenia zwiększy całkowity koszt ubezpieczenia powodziowego, ale właściciel domu będzie pełniej pokryty, jeśli ich dom utrzyma szkody w wyniku powodziowego wydarzenia. Najemcy mogą również zdecydować się na polisę ubezpieczeniową powodziową, która oferuje spis treści, podczas gdy ich polisa wynajmująca pokryje uszkodzenie samego budynku.

Kwota ubezpieczenia wpłynie również na cenę ubezpieczenia powodziowego dla mieszkańców Florydy. Właściciele domów i najemcy, którzy wybierają wyższy poziom ubezpieczenia, zwykle będą miały wyższe składki, podczas gdy ci, którzy zmniejszają kwotę ubezpieczenia, zapłacą niższą składkę.

Kwota do odliczenia

Gdy ubezpieczający zyskuje roszczenie w sprawie polisy na ubezpieczenie powodziowe, wypłata jest zmniejszona o kwotę odliczenia ubezpieczającego. Na przykład właściciel domu, którego dom utrzymuje 30 000 USD szkód powodziowych i ma odliczenie 2000 USD, otrzyma wypłatę od ubezpieczyciela o wartości 28 000 USD. Ubezpieczający, który wybiera wyższe odliczenie, zwykle będzie miało niższą składkę i odwrotnie.

Krajowy program ubezpieczenia powodziowego vs. Prywatne ubezpieczenie

Jeśli chodzi o polisy ubezpieczeń powodziowych na Florydzie, klienci mogą wybierać między przejęciem polisy za pośrednictwem National Power Insurance Program (NFIP) lub za pośrednictwem prywatnego ubezpieczyciela. Zasady NFIP mają ograniczenia dotyczące pokrycia budowlanego i zawartości i nie oferują dodatkowych rodzajów zasięgu, takich jak utrata zasięgu użytkowania lub usuwanie gruzu. Jednak klienci, którzy szukają mniej kompleksowego ubezpieczenia, mogą znaleźć lepsze składki za pośrednictwem NFIP niż przez prywatnych ubezpieczycieli (choć niekoniecznie jest to prawdą we wszystkich przypadkach).

Jeśli klient wybierze ubezpieczenie od prywatnego ubezpieczyciela, koszt może się różnić w zależności od firmy ubezpieczeniowej. Klienci powinni otrzymywać kilka cytatów ubezpieczenia powodziowego na Florydzie od różnych firm, aby zobaczyć, który najlepiej pasuje zarówno do ich budżetu, jak i wymagań dotyczących ubezpieczenia.

Zdjęcie: Istockphoto.com

Dodatkowe koszty i rozważania

Oprócz wyżej wymienionych czynników kosztów istnieje kilka potencjalnych rozważań, które mogą mieć wpływ na koszty ubezpieczenia powodziowego na Florydzie. Obejmują one to, czy klient wybiera ubezpieczenie kosztów wymiany, czy faktyczne pokrycie wartości gotówkowej oraz czy nieruchomość jest głównym miejscem zamieszkania klienta, domem w niepełnym wymiarze godzin, czy wakacyjnym lub wakacyjnym.

Rzeczywista wartość gotówkowa vs. Zakres kosztów wymiany

Jeśli chodzi o ochronę ubezpieczeniową, klienci często mają wybór między rzeczywistą wartością gotówką a ubezpieczeniem kosztów wymiany. W przypadku straty objętych stratą faktyczną polisę wartości pieniężnej zapłaci ubezpieczającemu, a także zmniejszona wartość przedmiotu, podczas gdy pokrycie kosztów wymiany zapłaci koszt zastąpienia przedmiotu podobnym przedmiotem w dzisiejszych cenach. Na przykład, jeśli ubezpieczający miał zasadę kosztów zastępczych i złożył roszczenie ubezpieczeniowe z udziałem 5-letniej telewizji, firma ubezpieczeniowa zapłaciłaby za zastąpienie telewizji po dzisiejszych cenach (mniej odliczenia). Gdyby ubezpieczający miał faktyczną polisę pieniężną, firma ubezpieczeniowa pokryłaby jedynie amortyzowaną wartość telewizora, co może być znacznie niższe niż kosztami zastąpienia telewizora.

Jeśli chodzi o ubezpieczenie powodziowe, NFIP zazwyczaj oferuje ochronę zamieszkania kosztów wymiany (z pewnymi wyjątkami; uszkodzenie wykładzin od ściany do ściany jest zazwyczaj płacone w rzeczywistości na podstawie wartości gotówkowej) i rzeczywista wartość pieniężna ubezpieczenie nieruchomości osobiste. Klienci, którzy zdecydują się na prywatnego ubezpieczyciela, mogą mieć możliwość wyboru między rzeczywistą wartością pieniężną a ubezpieczeniem kosztów wymiany w zakresie ubezpieczenia od powodzi osobistej. Ogólnie rzecz biorąc, ubezpieczenie kosztów wymiany jest droższe niż faktyczna ochrona wartości gotówkowej, ponieważ ubezpieczyciel prawdopodobnie wypłaci wyższe kwoty, jeśli klient złoży roszczenie.

Podstawowe vs. Rezydencja w niepełnym wymiarze godzin

Kolejnym potencjalnym czynnikiem kosztów, jeśli chodzi o ustalenie kosztów ubezpieczenia powodziowego na Florydzie, jest to, czy dom jest miejscem pierwotnym, czy w niepełnym wymiarze godzin. Ogólnie rzecz biorąc, właściciele domów prawdopodobnie zapłacą niższe składki ubezpieczenia powodziowego, jeśli ubezpieczają swoje główne miejsce zamieszkania, niż jeśli ubezpieczają dom, w którym mieszkają przez pół roku lub mniej. Ponadto NFIP dodaje dopłatę 250 USD rocznie dla domów, które nie są głównym miejscem pobytu ubezpieczającego; Ta dopłata wynosi zaledwie 25 USD rocznie, jeśli dom jest głównym miejscem zamieszkania ubezpieczającego.

Rodzaje ubezpieczeń powodziowych na Florydzie

Co ubezpieczenie powodziowe? Istnieje kilka rodzajów ubezpieczenia, które mieszkańcy Florydy mogą wybrać, jeśli chodzi o ubezpieczenie powodziowe. Obejmują one budowę zasięgu nieruchomości, ubezpieczenie nieruchomości osobistej, utrata ubezpieczenia użytkowania, pokrycie unikającego strat i zasięg usuwania gruzu.

Budowanie zasięgu nieruchomości

Budowanie ochrony nieruchomości jest jednym z najczęstszych rodzajów ubezpieczeń od ubezpieczeń powodziowych na Florydzie. To ubezpieczenie pomoże zapłacić lub odbudować strukturę domu po niszczącej powodzi. NFIP ma limit ubezpieczenia nieruchomości w budynku w wysokości 250 000 USD dla nieruchomości mieszkalnych (500 000 USD na nieruchomości komercyjne), więc właściciele, których wartość nieruchomości przekracza tę kwotę, prawdopodobnie będą chcieli rozważyć prywatne ubezpieczenie powodziowe.

Ochrona własności osobistej

Innym typowym rodzajem ubezpieczenia powodziowego jest własność osobistego ubezpieczającego. To zasięg pomoże zapłacić lub zastąpić rzeczy osobiste, które są uszkodzone w powodzi, w tym meble, odzież, elektronika i wiele innych. NFIP ma maksymalny limit ubezpieczenia w wysokości 100 000 USD na własność osobistą, podczas gdy prywatni ubezpieczyciele mają znacznie wyższe limity ubezpieczenia.

Utrata zasięgu użytkowania

Prywatni ubezpieczyciele mogą obejmować utratę ubezpieczenia użytkowania w swoich polisach ubezpieczenia powodziowego. Ten rodzaj ubezpieczenia może pomóc w opłaceniu dodatkowych wydatków na utrzymanie, jeśli ubezpieczający jest zobowiązany do przeprowadzki podczas naprawy lub odbudowy domu po wydarzeniu powodziowym. To ubezpieczenie może pomóc w opłaceniu hoteli lub czynszów krótkoterminowych, posiłków w restauracji, jeśli ubezpieczający nie ma dostępu do kuchni, a koszty podróży, jeśli ubezpieczający musi podróżować dalej niż zwykle do pracy. Zasady NFIP nie obejmują utraty pokrycia użytkowania.

Zakres unikania strat

Niektóre wydatki mogą być pokryte przez prywatnych dostawców ubezpieczeń powodziowych, jeśli pomogą właścicielowi domu złagodzić potencjalne szkody, jakie powódź może wyrządzić ich dom. Zakres unikania strat może pomóc w opłaceniu takich przedmiotów, jak pompy wodne, plastikowe prześcieradła i drewno, worki z piaskiem oraz wydatki na przeprowadzkę i magazynowanie, między innymi. Jeśli polisa ubezpieczenia powodziowego właściciela domu oferuje to ochronę, prawdopodobnie będą zobowiązane do oszczędzania rachunków i wykorzystania ich do składania roszczeń dotyczących zwrotu do granic limitów polis.

Zakres usuwania gruzu

Usunięcie gruzu może być objęte przez NFIP i prywatne polisy ubezpieczenia powodziowego. To zasięg może być ważny dla właścicieli domów na Florydzie po tropikalnej burzy lub huraganu, ponieważ na ich nieruchomości może być duża ilość gruzu. Zakres usuwania gruzu może pomóc właścicielowi domu w tym koszcie, niezależnie od tego, czy praca jest wykonywana przez profesjonalistę, czy właściciel domu.

Czy potrzebuję ubezpieczenia powodziowego na Florydzie?

Mieszkańcy Florydy mogą się zastanawiać: „Czy potrzebuję ubezpieczenia powodziowego?„Chociaż ubezpieczenie powodziowe na Florydzie nie jest wymagane przez prawo, istnieje kilka mocnych argumentów, które mogą zachęcić mieszkańców do rozważenia uzyskania polisy ubezpieczenia powodziowego. Należą do nich wymagania pożyczkodawcy hipotecznej, ryzyko powodzi w obszarze, w którym znajduje się dom, oraz bliskość domu do wody.

Wymagania pożyczkodawcy kredytu hipotecznego

Pożyczkodawcy hipoteczne mogą wymagać od pożyczkobiorców posiadania polisy ubezpieczeniowej powodziowej, jeśli finansowanie nieruchomości jest uważane za wysokie ryzyko powodzi. Dokładne wymagania prawdopodobnie będą się różnić w zależności od pożyczkodawców, więc ważne jest, aby nabywcy domów zapytali pożyczkodawcę hipotecznego, czy będą musieli kupić ubezpieczenie powodziowe, aby mogli dopasować dodatkowy koszt w budżecie na zakup domu. Zasadniczo domy finansowane z pożyczek federalnych, takich jak te z Federalnej Administracji Mieszkalnictwa (FHA), Departament Rolnictwa Stanów Zjednoczonych (USDA) lub Departament Spraw Weteranów (VA) będą zobowiązane do posiadania ubezpieczenia powodziowego, jeśli dom jest położony W zaprojektowanym przez FEMA specjalnym obszarze ryzyka powodziowego (SFHA).

Ryzyko powodzi

FEMA stosuje metodologię zwaną oceną ryzyka 2.0, aby określić ryzyko powodzi w danym obszarze. Metodologia ta bierze pod uwagę kilka czynników przy określaniu ryzyka powodzi, w tym rodzaju fundamentu, jaki ma dom, wzniesienie domu i bliskość domu do wody. Jeśli dom jest określony jako wysoki ryzyko uszkodzenia powodziowego przez ocenę ryzyka 2.0, właścicielowi właściciela powinno zdecydowanie wyjąć polisę ubezpieczeniową powodziową, aby pomóc w pokryciu potencjalnych szkód, jakie utrzymuje dom.

Bliskość wody

Domy na Florydzie, które znajdują się w pobliżu nabrzeża, takiego jak plaża lub jezioro, są zdecydowanie zachęcane do wyjęcia polisy na ubezpieczenie powodziowe-jeśli ich pożyczkodawca hipoteczny tego nie wymaga. Wynika to z faktu, że lokalizacja domu sprawia, że ​​jest podatna na szkody z powodzi, a jeśli właściciel domu nie ma ubezpieczenia powodziowego, może nie być w stanie zapłacić za naprawę szkód lub odbudowanie domu.

Jak zaoszczędzić pieniądze na ubezpieczeniu powodziowym na Florydzie

Ubezpieczenie powodziowe na Florydzie może się różnić w zależności od tego, gdzie znajduje się dom, oprócz kilku innych czynników. Podczas gdy dom w strefie powodzi wysokiego ryzyka prawdopodobnie będzie miał wyższy koszt ubezpieczenia powodziowego niż jeden w strefie niskiego ryzyka, istnieje kilka rzeczy, które klienci mogą zrobić, aby zmniejszyć całkowity koszt ubezpieczenia powodziowego.

• Zapytaj o rabaty łagodzące. NFIP i prywatni ubezpieczyciele mogą oferować rabaty, jeśli możesz udowodnić, że podjąłeś kroki w celu zmniejszenia ryzyka uszkodzenia powodzi w domu, takie jak instalowanie otworów powodziowych, przeniesienie systemu HVAC i podgrzewacza wody na drugie piętro domu lub instalacja Najlepsze okiennice huraganu w twoim domu.
• Wybierz wyższe odliczenie. Wybór wyższego odliczenia oznacza, że ​​zapłacisz więcej z kieszeni, jeśli będziesz musiał złożyć wniosek o ubezpieczenie powodziowe, ale obniży twoje roczne składki.
• Zdobądź certyfikat wysokości. Może to pokazać ubezpieczyciela, że ​​pierwsze piętro twojego domu jest wyższe niż wysokość FEMA na pierwszym piętrze, co może zmniejszyć ryzyko poważnych uszkodzeń powodziowych w domu, a zatem oznaczają mniejsze roszczenia dla ubezpieczyciela wypłacenia.
• Robić zakupy. Otrzymanie cytatów ubezpieczeń powodziowych od kilku najlepszych firm ubezpieczeniowych na Florydzie pozwala porównać ubezpieczenie i składki w celu ustalenia, która polisa najlepiej pasuje do twoich potrzeb.

Zdjęcie: Istockphoto.com

Pytania, które należy zadać na temat ubezpieczenia powodziowego na Florydzie

Rozważając dostawców ubezpieczeń powodziowych, klienci będą chcieli zadać serię pytań, aby ustalić, który dostawca najlepiej zaspokaja swoje potrzeby w zakresie zasp. Zadanie następujących pytań może pomóc potencjalnym ubezpieczającym znaleźć dla nich najlepszą ochronę ubezpieczeniową powodziową.

• Czy potrzebuję ubezpieczenia powodziowego?
• Czy mieszkam w strefie powodziowym wysokiego ryzyka?
• Jakie opcje pokrycia są dla mnie dostępne?
• Jakie konkretne zdarzenia są objęte tą polisą ubezpieczenia powodziowego?
• Czego nie jest objęte tą polisą ubezpieczenia powodziowego?
• Co powinienem zrobić przed burzą, aby pomóc chronić mój dom przed uszkodzeniem powodziowym?
• Czy oferujesz wszelkie rabaty?
• Czy jest okres oczekiwania, zanim zacznie mój zasięg?
• Jaki jest proces roszczeń?

FAQ

Ubezpieczenie powodziowe jest skomplikowanym tematem, szczególnie dla właścicieli domów i najemców mieszkających w strefach wysokiego ryzyka na Florydzie. Poniższe często zadawane pytania, a ich odpowiedzi mogą pomóc klientom lepiej zrozumieć, jak działa ubezpieczenie powodziowe, aby mogli wybrać polisę, która dla nich działa.

Q. Czy potrzebuję ubezpieczenia powodziowego na Florydzie?

Chociaż ubezpieczenie powodziowe nie jest wymagane przez prawo, nadal jest to dobra opcja dla większości mieszkańców Florydy. Mieszkańcy mieszkający w strefie powodzi wysokiego ryzyka mogą być zobowiązani przez ich pożyczkodawcę, aby uzyskać ubezpieczenie powodziowe. Inni, którzy są właścicielami domu wprost lub którego ryzyko jest niższe, nadal zaleca się, aby wyjąć polisę ubezpieczeniową, aby pomóc w ochronie ich inwestycji.

Q. Jakie są różne strefy powodziowe na Florydzie?

Strefy powodziowe na Florydzie są określone przez Federalną Agencję Zarządzania Kryzysowego (FEMA) i otrzymuje ocenę, aby pokazać prawdopodobieństwo, że dom w określonym obszarze zalał. Oceny zaczynają się od litery, ze strefami A i V uważanymi za najwyższe ryzyko. Prawie trzy czwarte domów na Florydzie znajdują się w strefach powodziowych X, C i B, które są uważane za umiarkowane ryzyko powodzi; Jednak według National Association of Insurance Commissiors ponad 20 procent roszczeń powodziowych NFIP pochodzi z obszarów niskiego do umiarkowanego ryzyka.

Q. Jak długo trwa uzyskanie ubezpieczenia powodziowego na Florydzie?

Właściciele domów na Florydzie mogą kupować ubezpieczenie powodziowe w dowolnym momencie; Jednak wiele polis ubezpieczeń powodziowych ma 30-dniowy okres oczekiwania, co oznacza, że ​​ubezpieczający nie może zgłaszać roszczeń w tym czasie. Ma to na celu uniemożliwienie właścicielom właścicieli domów w celu usunięcia polisy ubezpieczeniowej tylko wtedy, gdy ich dom znajduje się w bezpośrednim linii tropikalnej burzy lub huraganu. Zaleca się raczej, aby właściciele domów na Florydzie odebrali polisę ubezpieczeniową po zakupie domu, aby upewnić się, że ich dom zostanie uszkodzony przez powódź.

Q. Ile Koszt ubezpieczenia powodziowego na Florydzie?

Średni koszt ubezpieczenia powodziowego na Florydzie wynosi 657 USD rocznie, choć typowy zakres wynosi od 194 do 3 877 USD. Dokładny koszt dla każdego ubezpieczającego będzie zależeć od bliskości domu do wody, ryzyka powodzi w obszarze, w którym znajduje się dom, rodzaj wybranego ubezpieczenia, odliczenia i nie tylko. Właściciele domów mogą uzyskać szacunkowy koszt ubezpieczenia powodziowego, kontaktując się z kilkoma ubezpieczycielami w celu uzyskania cytatów.

Q. Co ubezpieczycie powodziowe na Florydzie?

Ubezpieczenie powodziowe zasadniczo obejmuje szkody powodziowe struktury domu, a także własność osobistą rezydenta. Niektóre zasady mogą również oferować zasięg dodatkowych wydatków na utrzymanie, jeśli właściciel domu jest zobowiązany do życia gdzie indziej podczas naprawy, lub do usuwania gruzu i ograniczania powodzi lub unikania strat. Właściciele domów są zachęcani do skontaktowania się z wybranym ubezpieczeniem powodziowym, aby dokładnie ustalić, co jest objęte ich polisą ubezpieczenia powodziowego.

Q. Jak długo jest ubezpieczenie powodziowe na Florydzie, dla?

Podobnie jak ubezpieczenie domu, polisy ubezpieczenia powodziowego są ważne przez 1 rok. Klienci będą musieli odnawiać swoje polisy każdego roku, aby kontynuować ubezpieczenie. Jeśli ubezpieczenie będzie się upływać, klient będzie nadal objęty polisą przez 30 dni po jej wygaśnięciu, pod warunkiem, że pełna premiera odnowienia jest opłacana do końca 30-dniowego okresu karencji.

Źródła: Poligenus, ValuePenguin, Forbes